{"id":6466,"date":"2021-04-24T19:22:21","date_gmt":"2021-04-24T17:22:21","guid":{"rendered":"https:\/\/www.tec-trends.de\/tec\/?p=6466"},"modified":"2021-04-24T19:22:21","modified_gmt":"2021-04-24T17:22:21","slug":"telefonaufzeichnung-rechtskonform-durchfuehren-darauf-ist-zu-achten","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.tec-trends.de\/tec\/tipps-und-tricks\/telefonaufzeichnung-rechtskonform-durchfuehren-darauf-ist-zu-achten\/","title":{"rendered":"Telefonaufzeichnung rechtskonform durchf\u00fchren: Darauf ist zu achten"},"content":{"rendered":"<p>Die Corona-Pandemie hat das Aufkommen von telefonischen Beratungsgespr\u00e4chen noch einmal stark erh\u00f6ht. Um die pers\u00f6nlichen Kontakte weitestgehend zu minimieren und der Ausbreitung des Virus bestm\u00f6glich entgegenzuwirken<!--more-->, sind Beratungsgespr\u00e4che am Telefon das beste Mittel. Anlageberater, Finanzanlagenvermittler und andere Dienstleister im Investmentbereich sind seit dem 01. August 2020 gesetzlich dazu verpflichtet, Telefongespr\u00e4che rechtskonform aufzuzeichnen und zu speichern. Grundlage dieser Bestimmung ist die europ\u00e4ische MiFID II Richtlinie. Was gilt es also in diesem Zusammenhang zu beachten?<\/p>\n<div id=\"attachment_6467\" style=\"width: 810px\" class=\"wp-caption aligncenter\"><img aria-describedby=\"caption-attachment-6467\" loading=\"lazy\" class=\"size-full wp-image-6467\" src=\"https:\/\/www.tec-trends.de\/tec\/wp-content\/uploads\/2021\/04\/shutterstock_561870079.jpg\" alt=\"\" width=\"800\" height=\"533\" srcset=\"https:\/\/www.tec-trends.de\/tec\/wp-content\/uploads\/2021\/04\/shutterstock_561870079.jpg 800w, https:\/\/www.tec-trends.de\/tec\/wp-content\/uploads\/2021\/04\/shutterstock_561870079-300x200.jpg 300w, https:\/\/www.tec-trends.de\/tec\/wp-content\/uploads\/2021\/04\/shutterstock_561870079-768x512.jpg 768w\" sizes=\"(max-width: 800px) 100vw, 800px\" \/><p id=\"caption-attachment-6467\" class=\"wp-caption-text\">Brian A Jackson\/shutterstock.com<\/p><\/div>\n<h3>Welche Vorgaben m\u00fcssen eingehalten werden?<\/h3>\n<p>In Deutschland wurde die MiFID II Richtlinie innerhalb des WpHG (Wertpapierhandelsgesetz) umgesetzt. Das Aufzeichnen von Telefongespr\u00e4chen, das sogenannte &#8222;Taping&#8220; (aus dem englischen Tape f\u00fcr Tonband), ist dabei nur eine von zahlreichen Anforderungen die eingehalten werden m\u00fcssen. Durch das verbindliche Aufzeichnen von Kundengespr\u00e4chen soll mehr Transparenz geschaffen und die Sicherheit der M\u00e4rkte erh\u00f6ht sowie Investoren letztlich mehr Schutz geboten werden. Folgende Vorgaben m\u00fcssen beim Taping eingehalten werden:<\/p>\n<ul>\n<li>Aufzeichnung &#8222;on demand&#8220; oder &#8222;automatisch&#8220;<\/li>\n<li>Speicherung der Aufzeichnungen f\u00fcr 5 (MiFID II) bzw. 10 Jahre (FinVermV)<\/li>\n<li>Datenspeicherung muss revisionssicher erfolgen<\/li>\n<li>Aufzeichnungen m\u00fcssen vor Manipulation gesch\u00fctzt werden<\/li>\n<li>nachtr\u00e4gliche \u00c4nderungen m\u00fcssen nachvollziehbar sein<\/li>\n<li>s\u00e4mtliche Aufzeichnungen m\u00fcssen einfach zugeordnet und wiedergefunden werden<\/li>\n<li>s\u00e4mtliche Aufzeichnungen m\u00fcssen auf Anfrage kurzfristig f\u00fcr Kunden oder Beh\u00f6rden bereitgestellt werden<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Zertifizierte Taping-L\u00f6sung<\/h3>\n<p>Die MiFID-Recorder GmbH bietet zertifizierte Taping-L\u00f6sungen f\u00fcr Banken, Makler, Verm\u00f6gensverwalter und Finanzvermittler an. Mit dem <a href=\"https:\/\/www.mifid-recorder.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">MiFID-Recorder<\/a> k\u00f6nnen s\u00e4mtliche Aspekte des Tapings vom Aufzeichnen bis zur Archivierung zuverl\u00e4ssig und unkompliziert umgesetzt werden. Wie funktioniert der Recorder im Detail? Vor jedem Aufzeichnungsprozess kann eine passende Aufzeichnungsvariante ausgew\u00e4hlt werden. Wenn beispielsweise w\u00e4hrend eines Gespr\u00e4chs ersichtlich wird, dass Aufzeichnungsbedarf besteht, l\u00e4sst sich die Aufzeichnung spontan \u00fcber die Dreierkonferenz aktivieren.<\/p>\n<p>Sofern bereits vor dem Gespr\u00e4ch feststeht, dass das Telefonat aufgezeichnet werden soll, kann der Kunde direkt \u00fcber die MiFID-Recorder Einwahlnummer angerufen werden. W\u00e4hrend des Gespr\u00e4chs l\u00e4sst sich die Aufzeichnung jederzeit \u00fcber die #-Taste deaktivieren und wieder aktivieren. Um auch bei eingehenden Anrufen immer auf der sicherten Seite zu sein, ist es auch m\u00f6glich Kunden eine Kontaktrufnummer zu geben, welche eingehende Anrufe direkt an den Recorder weiterleitet und so automatisch aufgezeichnet werden. Mit einer speziellen App k\u00f6nnen s\u00e4mtliche Gespr\u00e4che auch bequem vom Smartphone aus get\u00e4tigt und unkompliziert aufgezeichnet werden.<\/p>\n<h3>Vorteile f\u00fcr Berater<\/h3>\n<p>Mit dem MiFID-Recorder m\u00fcssen sich Berater keine Gedanken mehr \u00fcber die rechtskonforme Aufzeichnung von Telefongespr\u00e4chen machen. S\u00e4mtliche Aufzeichnungen werden von der MiFID-Recorder GmbH gespeichert und archiviert. Um Beratern m\u00f6glichst viel Flexibilit\u00e4t zu bieten, k\u00f6nnen Gespr\u00e4che sowohl vom Festnetz als auch vom Smartphone aus get\u00e4tigt werden. Es ist somit nicht mehr n\u00f6tig ein spezielles System zu installieren oder einen Telefonanlagenanbieter zu beauftragen.<\/p>\n<p>Sobald der Anschluss freigeschaltet ist, l\u00e4sst sich der Recorder <a href=\"https:\/\/de.qaz.wiki\/wiki\/Cross-platform_software\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">plattform\u00fcbergreifend auf allen Endger\u00e4ten verwenden<\/a>. Bei Bedarf k\u00f6nnen nicht nur Telefongespr\u00e4che, sondern auch Videokonferenzen oder die elektronische Kommunikation rechtskonform aufgezeichnet werden. Die Vorteile im \u00dcberblick:<\/p>\n<ul>\n<li>unabh\u00e4ngig von Infrastruktur, Plattformen, Endger\u00e4t und Netz- bzw. Mobilfunkanbietern<\/li>\n<li>einfach und unkompliziert<\/li>\n<li>zertifiziert und sicher durch georedundante und zentral gemanagte Hardware Infrastruktur<\/li>\n<li>\u00fcbersichtlich und transparent<\/li>\n<li>skalierbar<\/li>\n<li>offene Schnittstelle zur Anbindung an diverse Softwarel\u00f6sungen oder CMR-Systeme<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die Corona-Pandemie hat das Aufkommen von telefonischen Beratungsgespr\u00e4chen noch einmal stark erh\u00f6ht. 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